Investimento Automatizado: Como Funciona?

A tecnologia tem mudado — para melhor — a vida financeira de muitas pessoas, inclusive a dos investidores. Entender o mercado, praticar, conhecer os riscos e as possibilidades continua sendo uma tarefa obrigatória. Mas o como investir e o como gerenciar ficaram mais fáceis com o surgimento de plataformas de investimento automatizado.

Os grandes portais de informações e até seu colega de trabalho já estão incorporando esse termo: o investimento automatizado. Afinal, esse tipo de serviço aproxima você de possibilidades de ganho maiores do que a poupança e te dá autonomia para que escolha como investir. Quem não quer deixar o dinheiro trabalhando em seu próprio benefício?

A barreira para automatizar aparece porque nem todo mundo se sente seguro para investir; menos ainda quando isso é feito com pouca ou nenhuma intervenção humana. Mas sabia que esse é justamente um dos trunfos de robôs investidores?

 

Então, antes de qualquer receio e julgamento, conheça o essencial sobre investimento automatizado e descubra porque esse tipo de serviço tem crescido tanto!

O que é o investimento automatizado

Investimento automatizado aponta que uma parte do processo de investir ficará a cargo da tecnologia de um sistema que a, partir de algumas configurações, deixará seu investimento no “piloto automático”. Hoje existem 2 tipos mais populares de investimento automatizado. Conheça-os e veja como funcionam na prática:

Automatização de investimento na Bolsa

Nessa opção, o que se automatiza é a ação de investir em si. Ao automatizar investimentos na Bolsa, quem escolhe os ativos, a carteira, a estratégia e afins é sempre o próprio investidor.

Assim, é possível montar sua carteira com os ativos na proporção em que deseja, selecionar o valor de aporte inicial e deixar o restante a cargo do robô. Não é necessário, nem mesmo, abrir o home broker para realizar operações.

Ele pode, também, escolher carteiras recomendadas por especialistas, que são atualizadas de tempos em tempos por algoritmos de inteligência artificial. Essas atualizações, por sua vez, buscam entregar ao investidor a melhor relação risco-retorno em investimentos a médio e longo prazo.

A partir de seu conhecimento do mercado, ele escolhe a estratégia de automatização do investimento em renda variável que melhor atenda aos seus objetivos. Em vez de ficar enviando ordens de compra e venda manualmente por um home broker, o investidor coloca essas ordens no “piloto automático”. 

Desse modo, o robô  opera na Bolsa, fazendo swing trade de acordo com as especificidades definidas pelo investidor, de forma 100% automática.. Este último, por sua vez, consegue acompanhar as operações realizadas e a rentabulidade dos seus investimentos para se certificar se está tudo bem.

A grande vantagem nessa opção é que traders ficam livres de se tornar reféns do pregão. Quem opera em ações, opções e futuros no day trade precisa acompanhar gráficos e definir, sem qualquer influência emocional, quando comprar ou vender.

No Brasil, a SmarttInvest e a SmarttBot representam essa linha de automatização de investimentos, que já é bem comum no mercado americano. Por lá, cerca de 75% das operações na bolsa acontecem por meio de algoritmos.

Automatização da análise de perfil e da alocação de ativos

Para escolher a melhor estratégia a ser automatizada, é necessário conhecer o seu perfil de investidor. Para isso, existe um teste aqui na Bússola que você pode fazer em poucos minutos. 

Assim, será possível entender melhor  o que espera de retorno, sua tolerância a riscos, os melhores tipos de investimento indicados, quanto está disposto a pagar em custos operacionais, gestão e demais características.

A partir disso, é possível avaliar tipos diferentes de carteira de renda variável para encontrar aquela que melhor se adeque ao seu perfil.

Saber escolher a carteira automatizada adequada para o seu perfil elimina a necessidade de um gerente ou gestor de fundos, que além de representar um custo a mais, pode levar em conta fatores subjetivos e não transparentes (como interesses do banco) para definir onde o investidor deixará seus recursos.

Após conhecer seu perfil investidor e colocar seu patrimônio sob gestão do robô, você poderá acompanhar os rendimentos pelos relatórios de performance disponibilizados pela plataforma escolhida. De tempos em tempos, a carteira é rebalanceada de forma automática e inteligente para entregar uma melhor experiência, retorno e menor risco..

Caso tenha interesse em conhecer uma plataforma de investimento a médio/longo prazo, que utiliza swing trade automatizado na bolsa de valores, confira as soluções oferecidas pela SmarttInvest! Lá, é possível começar a automatizar seus investimentos com baixos aportes iniciais em carteiras recomendadas e outras ferramentas gratuitas.

Os robôs investidores são os responsáveis pela automatização

A tecnologia por trás do investimento automatizado são os robôs, desenvolvidos a partir de inteligência artificial. Eles não são máquinas, mas sim linhas de código de programação que se traduzem em sistemas para seguir ordens, interpretar regras e executar ações. Ou seja, através de um algoritmo estratégico, eles realizam as operações de investimento de forma muito clara e precisa, sem erros e interferências humanas.

Acima, você viu dois usos diferentes do termo investimento automatizado. E para cada um deles existe um tipo de robô envolvido:

O robô trader

Para automatizar as operações na Bolsa de Valores, a principal peça é o robô investidor: o robô trader. Ele pode ser baseado em análise técnica, principalmente, e demais regras importantes para um trader. Conforme a necessidade do investidor, ele pode optar por robôs prontos disponíveis ou ele pode automatizar uma estratégia segundo suas próprias regras.

Como o nome já diz, quem usa esses robôs são os traders; investidores que já tem conhecimento sobre o mercado de ações, futuros e opções e podem escolher onde investir e de que forma. Se você é um investidor na BM&F, mas trabalha durante o pregão (que vai das 09:00 às 18:00 para a maioria dos ativos), criar uma estratégia para deixar um robô operando por você é a solução perfeita.

Notamos também grande interesse de traders que investem em vários papéis com estratégias diferentes e que optam por automatizar parte de seus investimentos. As principais plataformas que operam Day Trade e Swing Trade no Brasil, hoje, são a SmarttBot e a SmarttInvest, respectivamente.

O robô advisor

Se seu perfil é mais poupador do que especulador, é provável que você não escolha investir na Bolsa, mas em investimentos onde você possa deixar seu dinheiro.

Nem sempre temos tempo de ir ao banco, pesquisar sobre os investimentos disponíveis e verificar constantemente o andamento da carteira, não é mesmo? Nesse caso, o robo advisor é uma grande opção. Ele é mais prático e fácil para quem tem dinheiro e sabe que a poupança não é a melhor opção, mas fica na dúvida para definir onde investir.

O robô advisor vai definir, entre investimentos em renda fixa e variável, quais os melhores para você. Aqui, o sistema faz por você a alocação, o gerenciamento e o rebalanceamento da carteira. E ele também é online, permitindo o acesso de qualquer lugar e dispositivo.

Benefícios e segurança ao automatizar

Para cada tipo de automatização há benefícios específicos. Mas apesar de bastante diferentes, podemos citar vantagens em comum:

• Serviço online: você acompanha seus investimentos em uma interface simples em qualquer lugar com internet;
• Segurança: não importa o que for proposto a executar, robôs agem com precisão, seguindo regras, sem erros e achismos;
• O investidor no controle: não é o seu banco e nem qualquer outro agente dando a palavra final e tomando conta do seu investimento. É você!
• Inteligência para investir: seja para definir onde alocar ou a precisão da execução de uma estratégia, o investimento automatizado traz a inteligência do mercado para o investidor.
• Com tantas possibilidades e benefícios, é uma questão de tempo até você automatizar seus investimentos!

Se interessou em automatizar investimentos em renda variável na Bolsa de Valores? Experimente, então, criar uma conta gratuitamente na SmarttInvest e integrar a tecnologia às suas operações com Ações, ETFs e FIIs!

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